Duurzaam beheerd beleggen - Uitsluiten of juist betrokken zijn?

Je kiest voor beheerd beleggen als je beleggen aan een professional wilt overlaten. Beleggen is immers een vak apart. Het vraagt tijd, kennis en het volgen van de marktontwikkelingen. Daarbij moet je je doel in de gaten houden en ook nog ervoor zorgen dat je niet te veel risico neemt. Beheerd beleggen kan daarom een logische keuze zijn. Een professionele vermogensbeheerder belegt je vermogen conform het risico dat je wilt lopen. Alle beleggingsbeslissingen kun je met een gerust hart overlaten. De beheerder helpt je om je doelen voor later te realiseren. 

Duurzaam beleggen wint aan populariteit

Naast verschillende aanbieders van beheerd beleggen kun je ook kiezen uit verschillende strategieën. Professionele partijen in beheerd beleggen kunnen zich op tal van manieren onderscheiden. Zo kan een partij passief beleggen, of zich juist onderscheiden door actieve beleggingskeuzes te maken. Een veelgevraagd aspect bij beleggen is duurzaamheid. 

Steeds meer beleggers vinden het belangrijk dat met hun beleggingen ook rekening wordt gehouden met klimaat, mens en wereld. Dat kun je zelf doen, door aandelen of fondsen te kiezen die passen bij je duurzaamheidsdoelen. Zelf beleggen betekent dat je dan ook zelf doel, risico en wensen moet afwegen en realiseren. Maar ook tal van professionele partijen bieden vormen van duurzaam beheerd beleggen aan. Zij houden dan rekening met duurzame criteria, maar zorgen er tegelijk voor dat de beleggingen passen bij je risicoprofiel. Duurzaam beleggen kan bijvoorbeeld door het uitsluiten van beleggingen die in strijd zijn met maatschappelijk verantwoorde criteria. Maar het kan ook door bewust te beleggen in bedrijven die werken aan een duurzame wereld. Sommige vermogensbeheerders proberen door actieve betrokkenheid als aandeelhouder een bedrijf te bewegen tot duurzamer beleid. 

Uitsluiten kan risico vergroten

Uitsluiten van bedrijven of sectoren is een veelgekozen en relatief eenvoudige manier om vorm te geven aan duurzaam beleggen. Maar daarmee worden soms ook goed presterende beursbedrijven uitgesloten, of sectoren die voor een goede spreiding kunnen zorgen. En onlangs meldden enkele grote vermogensbeheerders dat veel grote bedrijven hun eigen duurzame doelstellingen niet gaan halen. Het verduurzamen van veel sectoren is moeilijker dan verwacht, omdat het ontbreekt aan alternatieven voor producten of benodigde grondstoffen. Dat kan ook beleggers die duurzaamheid hoog in het vaandel hebben, parten gaan spelen. Als bedrijven waarin zij beleggen falen in hun duurzame doelstellingen, wordt de eigen beleggingsportefeuille niet groener. Wat is dan de reactie? Moeten nog meer bedrijven worden uitgesloten? Of moeten aandeelhouders door betrokkenheid bij die bedrijven proberen hen tot meer verduurzaming aan te sporen? Want nog meer uitsluiten beperkt ook de mogelijkheden tot spreiding van een portefeuille en dat kan een hoger risico betekenen. Dit zijn afwegingen die professionele vermogensbeheerders maken.Zij zorgen ervoor dat factoren als rendement, risico en strategie continu in balans worden gehouden in een portefeuille.

Weet wat je wilt, vergelijk en kies

Robert Kaptein, expert bij Finner, adviseert om voordat je kiest voor een beleggen oplossing, voor jezelf je financiële doel en voorkeuren helder te hebben. Dan kun je gericht op zoek naar de partij die daar het beste bij past. Daarbij biedt een vergelijkingsplatform zoals Finner uitkomst. Op Finner kun je vermogensbeheerders onafhankelijk vergelijken op kosten, rendementen, maar ook beleggingsbeleid. Finner geeft ook aandacht aan de duurzaamheid van het beleggingsbeleid. Hoe geeft een aanbieder daar vorm aan? Is er alleen sprake van duurzame kenmerken, of streeft een vermogensbeheerder een duurzame doelstelling na? In een tool kun je je eigen wensen aangeven. Sluit je bij voorbaat bepaalde beleggingen of categorieën uit? Of wil je juist beleggen in specifieke duurzame thema’s? Op basis van je eigen wensen en voorkeuren kun je vervolgens duurzame beheerders vergelijken en een goede keuze maken, zodat je op jouw manier met je vermogen bijdraagt aan een betere wereld.